翼支付被点名 支付机构反洗钱机制存短板

【2018-01-16】

  永付款被指定为支付机构反洗钱机制的短板

  中央银行对第三方支付反洗钱行为的处罚从未减弱。中央银行那曲中央支局近日向中央银行介绍了反洗钱条例的执行情况。事实上,违反反洗钱条例已经成为第三方支付罚单的重灾区。据不完全统计,自中央银行获得执照以来,共发出有关反洗钱的票据25张。 8月3日,北京商报记者注意到,中央银行拉萨中心支行日前宣布,为进一步推进那曲反洗钱工作,以便更好地开展工作,7月24日,那曲中环支行反洗钱工作人员反洗钱工作,洗钱工作监督进行的访问。监管访问发现,在落实反洗钱规定方面有九个问题,包括没有按照有关要求以正式文件的形式设立反洗钱工作领导小组,未按规定转让注册资料,未提交反洗钱工作的人员变动情况应当及时向当地人民银行报告;反洗钱工作未纳入2016年度业绩考核范围;举报重大反洗钱事项或敏感事项尚未成立;处理可疑交易信息的过程尚未确定;六个月未组织高管人员进行反洗钱培训和反洗钱活动宣传,永安支付网站显示,天一电子商务有限公司是中央银行批准的第三方支付机构,实际上,随着第三方支付行业的快速发展,第三方支付已成为央行监管洗钱犯罪的重点。近年来,电信网络诈骗等犯罪集团利用第三方支付平台在全国范围内转移赃款和洗钱案件。北京商报记者统计发现,违反反洗钱条例已成为受到第三方支付罚单的重灾区。据不完全统计,自中央银行获得执照以来,共发出有关反洗钱的票据25张。在反洗钱违规处罚清单中,“未履行客户身份认定义务”,“实名制企业落实”,“未提交可疑交易报告”三大类。今年4月份,四家第三方支付机构因违反反洗钱规定收到了中央银行的机票,今年4月份,宁波银联商务有限公司罚款54万元,强制单位违反有关非金融机构支付业务管理和银行卡收付管理的有关规定;违反反洗钱规定“相关责任人共罚款4万元,在山德支付之前,支付宝,付盛三家第三方支付公司也收到了违反反洗钱规定的罚单。另外值得注意的是,中国联通网络服务股份有限公司宁波分公司未能履行作为客户身份义务的义务;未按要求提交大宗交易报告或可疑交易报告;与不明身份客户交易或客户开通匿名,假名账户“由中央银行宁波分行中央银行于2016年1月7日处以95万元的罚款,相关责任人处以65000元罚款,成为目前中央银行因反洗钱违规行为“最高票”。第三方支付行业分析人士指出,如果支付机构在反洗钱工作中不能满足监管部门的要求,不仅将失去政策支持的新业务发展机会,还将受到处罚,更新,甚至由于许可证的丢失。此外,中央银行近两年来也加大了监管力度。一再颁布文件规范第三方支付平台,包括要求第三方支付机构建立和完善客户识别机制,采取有效的反洗钱措施,限制支付和转账限额。去年7月1日,“非银行支付机构网上支付业务管理办法”正式实施,第三方支付机构开设支付账户的客户必须实行实名制管理。北京律师事务所律师王德义说,没有建立完善的客户识别系统,很容易成为诈骗,洗钱等犯罪工具。去年年底,中央银行下发了“金融机构大额交易和可疑交易管理办法”,将人民币大额现金交易人民币报告准则由20万元调整为5万元。非银行支付机构等第一次被列入责任体范围。苏宁金融研究院高级研究员薛红艳此前曾向“北京商报”表示,第三方支付公司特别是大型支付机构已经开始履行反洗钱职责。近年来,第三方支付机构也因反洗钱工作不力而受到惩罚。一次又一次地,第三方在行政手段上统一清晰地反洗钱责任,有利于促进银行机构与第三方支付机构之间统一的防线形成,从而确保相关工作成果。