银行卡境外单笔交易超1000元需上报

【2018-01-16】

  银行卡海外交易超过1000元即可上报

  国家外汇管理局总局近日发布“国家外汇管理局综合司关于完成银行卡海外交易外汇管理制度有关工作的通知”(HSIC [ 2017] 81号),要求国内发行的金融机构)8月21日需要完成外汇银行卡外汇管理系统(以下简称银行卡管理系统)联合转账,验收和调试等相关工作。通知表示,国家外汇管理局将于8月21日至8月31日对银行卡管理系统进行试运行,每家发卡银行应在12日前通过银行卡管理系统在前一天24小时内提交其银行卡境外交易信息。 00每天在北京中午12:00在北京按照15号文的规定和银行卡海外交易的资料收集要求。国家外汇管理局表示,这一通知是已经部署的例行演习。这与目前的外汇形势,甚至是现行外汇管理政策的实质性变化都没有关系。 15号文是指国家外汇管理局今年6月2日发布的“国家外汇管理局关于金融机构办理银行卡境外交易信息的通知”(汇发[2017] 15号),要求自9月1日自发行之日起,国内发卡金融机构应向国家外汇管理局提交在境内银行卡境内发生的价值超过千元的消费交易的全部取现收据和单项交易信息。国家外汇管理局表示,由于目前银行卡已经成为个人出国旅游的最重要支付手段,“银行卡跨境交易统计需要进一步提高金融交易的透明度和质量统计数据。”这是为了提高银行卡境外交易统计,维护银行卡境外交易秩序,防止跨境洗钱等犯罪活动。据统计,2016年海外个人银行卡交易总额突破1200亿美元。此前,中国人民银行于2016年底颁布了“金融机构大额交易和可疑交易管理办法”,规定大额现金交易报告的准则将于2011年7月1日起减少。要求银行申报大额跨境交易超过20万元人民币,现金或转账超过5万元人民币或相当于1万美元的外汇交易,因此通过银行卡管理系统,国家外汇管理局将银行卡外的非法交易记录的个人信息或其他非法活动发送给开证行,信息发送渠道与开证行银行卡境外交易信息提交渠道相同。国家外汇管理局收到信息后,应加强对本行境外交易的日常监督管理防止银行卡成为各种违法行为的交易渠道。该通知还表示,发行人将银行卡交易信息提交境外,纳入执行本行外汇管理考核的规定,对于未按照规定提交银行卡海外交易信息的开证行根据有关规定,国家外汇管理局将依法采取相应的监督处罚措施,开证行开立银行卡的境外交易业务,不能进入银行卡外汇管理系统提交银行卡交易信息境外从9月1日起中止银行卡境外交易业务,履行义务。 9月1日以后,新办银行卡业务的境内金融机构应当凭银行卡外汇门禁系统有条件提交银行卡境外交易信息后,开通银行卡境外交易业务。