监管叫停互联网平台与交易场所从事违规业务

【2018-01-17】

  受规管的互联网平台和交易场所从事非法经营活动

  近日,互联网金融风险整治领导小组办公室发布了“关于网络平台及各类交易场所合作清理整顿非法未经授权业务的通知”(补函[2017] 64号)。通知说,近期有些互联网平台仍在与各个交易场所合作开展违法违规业务,潜在风险较大。有些互联网平台知道监管要求(包括交易不能分割投资者的权益,降低投资者的门槛,变相突破200私募股权上限等政策红线),仍然与各类交易场所的权利利益分化将针对具体对象,或者以“拆除”,“买入”,“升级”等手段在变相突破200个界限。有些产品没有固定期限,资金和资产不匹配,资金池存在;部分产品不向投资者披露信息和提示风险,甚至将高风险资产包装和涂装给不具备风险承受能力的中小投资者,一旦信用风险爆发,可能会影响社会稳定。通知还出台了清理整顿工作要求,强调要坚决纠正混乱,消除危险。一是由中国人民银行各分支机构责令地方整治办公室认真学习国发〔2011〕38号和国发[2012] 40号关于清理整顿的网络平台“回头看”各类交易场所和本通知有关要求,并于2017年7月15日起停止与各类交易场所合作,暂停违规进行红线政策违规业务的增量,同时,互联网平台必须积极配合各种交易场所妥善解决库存违法行为2.对于2017年7月16日以后继续与各类交易场所合作开展违法违规业务的互联网平台,请遵照中国人民银行分支机构等有关部门对有关互联网平台进行现场检查,查证互联网是否存在变相存放平台,非法吸收存款发放贷款,委托非法产品,非销售金融产品合格销售,未取得有关资质启动资产管理业务等问题,并依照有关法律法规予以处罚。三是防止处置风险。第四,地方补救办公室将与中国人民银行各分支机构在辖区内各互联网平台和各交易场所开展合作,进行全面调查和持续监测,开展违法违规业务,确保全面整改问题,防止违法违规业务的恢复。五,中国人民银行分支机构在不同地点开展整治7月15日前,辖内互联网平台和各类交易场所将配合清理整顿违法违规业务,报告内容包括管辖的互联网平台的名称,合作企业(产品)的名称和情况,相关违法业务的存量以及与各类合作的增量停止以黄金交易所为例,今年6月中旬,“21世纪经济报道”记者曾发文称,“数千人可以在网上购买私人物业吗?相互黄金交易平台结婚黄金交易混乱“,称黄金交易所产品为普通投资者的私人性质,但只能通过简单的在线风险评估,才能在1000元以下的黄金平台购买黄金交易所产品,类似以前的信托,资产管理计划等私募股权收益分拆转让,如何防范其中的风险是一个问题,但这种模式并非如此,在行业中无处不在。